最近有财神问:
课代表你也在定投易方达蓝筹精选,为啥推荐大家定投沪深300呢?两者有什么区别?
除了沪深300,还有哪些基金可以用基金温度计?基金温度计有科学依据么?
(资料图)
01
易方达蓝筹精选
课代表目前在定投的基金有四只:
华安沪深300+易方达沪深300+易方达蓝筹精选+鹏华丰禄
之前课代表建议大家定投沪深300,没有大力推荐易方达蓝筹精选,只有一个原因:基金经理张坤不择时,基金持仓非常集中,造成基金的回撤很大,不太适合新手。
相对来说,沪深300这种宽基,因为是一揽子股票,持股分散,风险更低,更适合新手体验。
先给大家看下沪深300和易方达蓝筹精选的持股集中度:
沪深300前10大成分股占比22.95%,而蓝筹精选占比是80.86%。
其次是收益的波动:
易方达蓝筹精选近一年最大回撤-40.82%,而沪深300近一年最大回撤是-29.24%。
但是看长期业绩,易方达蓝筹精选确实能跑赢沪深300:
牛市来了,蓝筹精选涨的更多,但是熊市也跌的更多。
如果你是刚刚接触基金定投,建议还是从沪深300开始,回撤小更容易持有。
02
基金温度计怎么用
除了沪深300,对于张坤这种不择时的基金经理,也适合基金温度计。
通过30℃以下加倍定投,80℃以上止盈清仓,可以有效的保留收益。
那么是不是所有基金都可以用基金温度计呢。
答案是否定的。
课代表之前就跟大家分享过,基金温度计是根据沪深300的股债利差计算得出的,所以它只适用于大盘宽基或者相关的主动基金。
像是沪深300、上证50、易方达蓝筹精选这种基金,因为本身持仓就是大盘股,适合使用基金温度计。
但是有两类基金是无法使用基金温度计的:
1、行业基金:行业基金的投资逻辑和大盘宽基是不一样的,而且波动和风险更高。比如各种新能源主题基金、医疗基金就不适用。
2、小盘指数:像是中证1000这种持仓跟沪深300完全不同的基金,也不适用基金温度计。
03
基金温度计的底层逻辑
很多财神好奇基金温度计的计算逻辑,课代表给大家一个通俗的比喻:
基金温度计像是一个跷跷板,两边分别是沪深300和国债,看的是两者的投资性价比:
当股票市场不好,估值大跌,沪深300的估值下降,市盈率变小,则沪深300的性价比变高,就是咱们说的基金温度在0-30度。
当牛市来临,估值大涨,这时候沪深300的性价比变低了,国债的投资性价比反而变高了,对应咱们的基金温度是80度以上。
所以咱们只需要根据每天沪深300的估值和国债收益率,就能判断出当下买什么更适合。
这就是课代表为什么在9月推荐大家开始定投沪深300的原因。
因为当时沪深300行情惨淡,估值下跌,反而投资性价比变高了。
04
课代表的建议
如果你是基金定投新手,可以先从沪深300定投开始,之后有一定经验,可以再定投易方达蓝筹精选这种主动基金。
如果你本身手上有蓝筹精选,就要注意了,张坤是不择时的,你必须手动择时。
在基金温度超过80度的时候注意止盈,才能保留收益。
课代表一直都把易方达蓝筹精选这种产品,当成是沪深300的增强版,涨得多跌的也多,需要格外注意定投的纪律。
05
基金温度计
关键词: 易方达蓝筹精选比沪深300好哪些基金适合用基金温度计(